Trước thủ đoạn cho vay tiền thông qua ứng dụng (app) hoặc lập các tài khoản, hội nhóm trên mạng xã hội (Zalo, Facebook) để mời chào, dụ dỗ người kinh doanh nhỏ lẻ, lao động thu nhập thấp, công nhân, thanh, thiếu niên... vay tiền đang có diễn biến phức tạp. Thông tin này đã được đại biểu quốc hội đề cập tại Kỳ họp thứ 3, Quốc hội khóa XV và đề nghị Bộ TT&TT làm rõ.
Thời gian qua, Bộ TT&TT đã tích cực phối hợp với các bộ, ngành liên quan để thực hiện các giải pháp nhằm ngăn chặn, phòng ngừa hiệu quả hoạt động “tín dụng đen” trên môi trường mạng.
Cụ thể, Bộ TT&TT phối hợp với Bộ Tài chính, Ngân hàng Nhà nước chỉ đạo các cơ quan báo chí, phát thanh, truyền hình tuyên truyền về phòng, chống tội phạm nói chung và cho vay tài chính tín dụng đen nói riêng; đề xuất xây dựng quy chế phối hợp liên ngành trong công tác truyền thông phòng, chống tội phạm về tài chính và tín dụng đen.
Bộ TT&TT cũng chỉ đạo các nhà cung cấp dịch vụ mạng xã hội trong nước tăng cường rà soát, phối hợp chặt chẽ với Bộ Công an, Bộ TT&TT và cơ quan chức năng để ngăn chặn hoạt động vi phạm. Yêu cầu mạng xã hội xuyên biên giới gỡ bỏ các đường link lừa đảo liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi, tín dụng đen.
Cùng với đó, nghiên cứu áp dụng các công cụ kỹ thuật để rà quét thông tin trên mạng về nội dung tín dụng đen, qua đó nâng cao hiệu quả quản lý thông tin. Hướng dẫn, trao đổi nghiệp vụ, kinh nghiệm về công tác thanh tra với các Sở TT&TT để triển khai đồng bộ và tập trung nguồn lực, chủ động phát hiện, xử lý sớm những vi phạm liên quan đến hoạt động tín dụng đen.
Bộ TT&TT còn cung cấp thông tin cho các bộ, ban, ngành liên quan như: Bộ Công an, Bộ Tài chính, Ngân hàng Nhà nước trong công tác quản lý, giám sát, thanh tra, kiểm tra, xử lý hành vi phạm tội trên không gian mạng và phạm vi toàn quốc.
Trong tháng 5/2022, Bộ TT&TT đã áp dụng các hệ thống kỹ thuật riêng chỉ đạo, điều phối các nhà mạng viễn thông ngăn chặn, xử lý 15 website giả mạo công ty tài chính chính thống (như Homecreadit, Lotte Finance…) để thực hiện hành vi lừa đảo trực tuyến.
Bộ TT&TT đã xác minh và cung cấp thông tin cho cơ quan cảnh sát điều tra của Bộ Công an và các cơ quan chức năng hơn 40 sự vụ liên quan đến tín dụng đen thông qua ứng dụng (app) hoặc lập các tài khoản, hội nhóm trên mạng xã hội như Zalo, Facebook để mời chào, dụ dỗ người kinh doanh nhỏ lẻ, lao động thu nhập thấp, công nhân, thanh thiếu niên... vay tiền.
Tháng 5/2022, Công an TP Hà Nội phối hợp cùng Cục Cảnh sát hình sự Bộ Công an và một số đơn vị liên quan triệt phá đường dây tín dụng đen thông qua hình thức cho vay qua app với quy mô lớn nhất từ trước đến nay. Trung bình mỗi tháng, số tiền nhóm này giải ngân cho vay khoảng 100 tỉ đồng.
26 người bị khởi tố để điều tra về các tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, cưỡng đoạt tài sản… Nhóm này lập ba app cho vay “cashvn”, “vaynhanhpro” và “ovay”. Với thủ tục đơn giản, chỉ cần chụp ảnh CMND hoặc CCCD là nhanh chóng được vay trong thời gian ngắn với lãi suất lên tới 1.570%-2.190%/năm.
Khi người vay không trả đúng hạn thì sẽ nhận tin nhắn, cuộc gọi điện thoại khủng bố tinh thần, thậm chí cắt ghép hình ảnh của người vay và người thân tung lên mạng xã hội.
